За собственное обучение возвращается 13% при любой форме — вуз, вечернее, онлайн-курсы и автошкола, до 19 500 ₽ в год. Наши эксперты разберутся в вашей ситуации и найдут ещё вычеты, о которых вы не догадывались, — оформим всё под ключ и вернём деньги по максимуму за 1 день.
Сначала посчитать свой возвратНиже — кому положен вычет, примеры расчёта и список документов. Не хотите вникать? Оформим за вас и переведём деньги на карту за 1 день.
Собственное обучение — редкий случай, когда форма обучения не имеет значения. Вуз, колледж, автошкола, курсы повышения квалификации, языковая школа, онлайн-платформа — всё подходит, если у организации есть лицензия на образовательную деятельность (или у ИП есть соответствующая запись в ЕГРИП).
Расход входит в общий социальный лимит 150 000 ₽ вместе с лечением, спортом и ДМС. Максимум к возврату — 19 500 ₽ в год. Если обучение длится несколько лет, а оплатили вы всё сразу, вычет всё равно ограничен лимитом того года, в котором прошла оплата, — поэтому оплату иногда выгоднее разбивать по годам.
С 2024 года образовательные организации выдают «Справку об оплате образовательных услуг» по форме ФНС. Она заменяет договор и платёжки, а данные о лицензии в ней уже есть. Многие вузы формируют её автоматически в личном кабинете студента.
В этом же вычете (в пределах 150 000 ₽) заявляется обучение брата или сестры до 24 лет — но уже только по очной форме. Обучение детей идёт отдельным лимитом — см. соседнюю страницу.
Цифры условные, но логика та же, что применит инспектор.
Расход укладывается в лимит целиком.
Возврат 16 900 ₽ за каждый оплаченный год.
Суммарно 105 000 ₽ в пределах лимита.
Возврат 13 650 ₽.
Вся оплата пришлась на один год, лимит 150 000 ₽.
Возврат 19 500 ₽. Если бы платили по годам — вернули бы 33 800 ₽.
Всё загружается фотографиями с телефона. Чего-то нет — подскажем, где запросить.
Форма ФНС, заменяет договор и чеки
Если справку не выдали
Если её реквизитов нет в договоре и справке
Пункт «Своё обучение» уже отмечен. Добавьте остальные свои расходы — почти всегда набирается больше, чем человек рассчитывал изначально.
Отметьте всё подходящее — каждый пункт добавляет деньги к возврату.
Если заявку готовим мы, после предварительной проверки и одобрения мы выплачиваем сумму возврата вам на карту сразу — здесь и сейчас. Ждать камеральную проверку и перечисление из бюджета не нужно: всю процедуру возврата денег от ФНС мы берём на себя.
Смотрим, есть ли у организации право на образовательную деятельность, — без этого вычета не будет.
Подсказываем, как получить справку об оплате образовательных услуг за нужные годы.
Если оплата шла разом за несколько лет, считаем, как выгоднее заявить.
Заполняем 3-НДФЛ и отправляем через ЛК ФНС.
Контролируем проверку и возврат.
«Был уверен, что заочка вычет не даёт — так мне сказали в деканате. Оказалось, наоборот: ограничение по очной форме есть только для детей. Вернул за три года учёбы плюс автошколу, о которой вообще не думал.»
Не чат-бот и не «личный кабинет». Конкретный налоговый консультант с именем, опытом и ответственностью за результат — он ведёт вашу заявку от документов до денег на карте.
Руководитель отдела налоговых экспертов
Опыт 17 лет · Москва · 4 200 заявок
Ранее — старший госналогинспектор ИФНС
«Половина отказов ФНС — это неверная дата возникновения права. Я проверяю её первой.»
Специализация: Имущественные вычеты, сложные сделки с недвижимостью
Ведущий налоговый консультант
Опыт 12 лет · Казань · 3 100 заявок
Аттестат налогового консультанта Палаты налоговых консультантов
«Сальдирование убытков прошлых лет клиенты не заявляют почти никогда. А это десятки тысяч.»
Специализация: Инвестиции: ИИС, ПДС, брокерские отчёты, валюта
Налоговый консультант
Опыт 9 лет · Санкт-Петербург · 5 600 заявок
Ранее — бухгалтер сети клиник
«Один неверный код в справке — и вместо 19 500 ₽ человек получает всё, что потратил.»
Специализация: Лечение, дорогостоящее лечение, справки КНД 1151156
Налоговый консультант
Опыт 14 лет · Екатеринбург · 2 800 заявок
Ранее — юрист по налоговым спорам
«Требование из инспекции — обычная часть проверки. Чаще всего вопрос снимается одним пояснением.»
Специализация: Продажа имущества, споры с ФНС, возражения на акты
Налоговый консультант
Опыт 7 лет · Новосибирск · 3 900 заявок
Экономист, специализация — НДФЛ физлиц
«Родители почти всегда забывают про кружки и секции — а у них есть образовательная лицензия.»
Специализация: Социальные вычеты, семьи с детьми, обучение
Старший налоговый консультант
Опыт 11 лет · Краснодар · 2 100 заявок
Ранее — налоговый инспектор камерального отдела
«Семь лет я проверял такие декларации в инспекции. Заранее вижу, какие места вызывают вопросы, и оформляю их правильно.»
Специализация: Зарубежные доходы, ОДДС, валютное законодательство
Да, если у платформы есть образовательная лицензия. Это большинство крупных школ — реквизиты лицензии указаны в договоре.
Да. Для собственного обучения форма не имеет значения, ограничение по очной форме есть только для детей, братьев и сестёр.
Нет, расходы за счёт средств маткапитала в вычет не входят.
Сад, школа, секции, вуз — очная форма
За обучение ребёнка — отдельный лимит 110 000 ₽ сверх общего, это до 14 300 ₽ возврата на каждого ребёнка. Наши эксперты разберутся в вашей ситуации и найдут ещё вычеты, о которых вы не догадывались, — оформим всё под ключ и вернём деньги по максимуму за 1 день.
Подробно и с примерамиСвоё, супруга, родителей и детей
Возвращается 13% от расходов на лечение и лекарства — до 19 500 ₽ в год, включая лечение супруга, родителей и детей. Наши эксперты разберутся в вашей ситуации и найдут ещё вычеты, о которых вы не догадывались, — оформим всё под ключ и вернём деньги по максимуму за 1 день.
Подробно и с примерамиАбонемент в зал, секции детей
Абонемент в зал, бассейн и детские секции дают возврат 13% — до 19 500 ₽ в год. Наши эксперты разберутся в вашей ситуации и найдут ещё вычеты, о которых вы не догадывались, — оформим всё под ключ и вернём деньги по максимуму за 1 день.
Подробно и с примерамиЗагрузите документы — эксперт посчитает максимум, подаст декларации и доведёт до денег.