Вопросы и ответы
Собрали то, что спрашивают чаще всего — и то, что полезно знать заранее, чтобы вернуть максимум.
О сервисе и возврате
Зависит от ваших расходов и уплаченного НДФЛ. Средний возврат клиента сервиса — около 41 800 ₽ за одну подачу; при покупке квартиры суммы доходят до 260 000 ₽ на человека, а с ипотекой — до 650 000 ₽. Точную сумму покажет калькулятор на главной.
За 2023, 2024 и 2025 годы. Мы готовим декларации сразу за все доступные годы в рамках одной цены. Остаток имущественного вычета переносится и на будущие годы без ограничения.
Камеральная проверка занимает до 3 месяцев, ещё до 1 месяца — на перечисление. При упрощённом порядке проверка сокращается до 30 дней. Если ждать не хотите, есть опция «Деньги вперёд» — выплата на карту за 1 рабочий день.
Да, для отправки декларации от вашего имени в тарифах «Максимальный» и выше. Доступ хранится в зашифрованном виде, используется только для подачи документов и вы можете отозвать его в любой момент в профиле.
Мы отвечаем на требования инспекции и готовим возражения — это входит в тариф. Если отказ вызван нашей ошибкой, переделываем бесплатно. Если по вашей ситуации вычет не положен и мы не выявили это до оплаты — возвращаем деньги.
Налог на профессиональный доход — это не НДФЛ, поэтому по доходам от самозанятости вычета нет. Но если у вас были и другие доходы, облагаемые НДФЛ (зарплата, аренда, продажа имущества), — по ним вычеты работают.
Да: лечение — за супруга, родителей и детей; обучение — за детей, братьев и сестёр; спорт — за детей. Главное, чтобы платили вы и это было видно из документов.
Программа просто заполняет форму — она не подскажет, какие вычеты вы упустили, не проверит документы, не ответит инспекции и не распределит расходы между супругами. Именно на этом теряются деньги.
По конкретным вычетам
Вычет за покупку жилья
Подробно →Сколько раз можно получить вычет за квартиру?
Лимит 2 000 000 ₽ даётся один раз в жизни, но выбирать его можно по нескольким объектам, пока не исчерпаете полностью. Правило работает для права, возникшего с 2014 года.
Купил квартиру 5 лет назад — не поздно?
Нет. По имущественному вычету срока давности нет: заявить можно в любой момент. Вернуть налог получится за 3 последних года, а остаток продолжит переноситься.
Квартира в ипотеку — это один вычет или два?
Два разных: до 260 000 ₽ за саму покупку и до 390 000 ₽ за уплаченные проценты. Мы заявляем их вместе.
Вычет по процентам ипотеки
Подробно →Можно получить вычет по процентам, если основной уже выбран?
Да, это независимые вычеты. Даже если 260 000 ₽ вы получили давно, проценты по действующей ипотеке заявляются отдельно.
Проценты за какой период учитываются?
Все фактически уплаченные с начала кредита. Вернуть налог можно за 3 последних года, но сами проценты берутся за весь срок.
Что будет при досрочном погашении?
Ничего плохого: вычет считается по тому, что вы уже успели заплатить. Просто итоговая сумма процентов будет меньше.
Вычет за строительство и отделку
Подробно →Можно ли добрать отделку после того, как вычет уже получен?
Да, если лимит 2 000 000 ₽ не исчерпан. Подаём уточнённую декларацию или новую за следующий год.
Дом строил сам, чеки на материалы есть, а на работу нет — примут?
Примут расходы на материалы. Работы без договора и платёжных документов подтвердить нечем.
Учитывается ли покупка земли?
Да, но только вместе с построенным на ней жилым домом и в общем лимите.
Вычет при продаже недвижимости
Подробно →Продал за 900 000 ₽ — нужна ли декларация?
Если сумма не превышает вычет 1 000 000 ₽ и других продаж жилья в году не было, декларацию подавать не нужно.
Можно ли применить вычет 1 000 000 ₽ и расходы одновременно?
Нет, по одному объекту выбирается что-то одно. Но если объектов несколько, по каждому можно выбрать свой вариант.
Продал и купил в одном году — можно зачесть?
Да. Налог с продажи и вычет с покупки заявляются в одной декларации и взаимно погашаются.
Вычет при продаже авто и имущества
Подробно →Продал машину дешевле, чем купил, — платить надо?
Нет, налога не будет. Но декларацию за год продажи подать нужно, если доход превысил 250 000 ₽.
Договор покупки потерян — что делать?
Можно запросить копию у продавца или в ГИБДД. Если не выйдет — применяем вычет 250 000 ₽.
Продал две машины за год — вычет по 250 000 ₽ на каждую?
Нет, 250 000 ₽ — общий лимит на все объекты «иного имущества» за год.
Вычет за лечение и лекарства
Подробно →Нужны ли чеки, если есть справка?
Нет. Справка об оплате медицинских услуг самодостаточна: инспекция не вправе отказать из-за отсутствия договора, чеков или лицензии.
Клиника отказывается давать справку — что делать?
Выдача справки — обязанность медорганизации по запросу плательщика, срок 30 календарных дней. Мы даём шаблон заявления, после него вопрос обычно решается.
Можно ли вернуть за лечение в частной клинике за границей?
Нет, только за лечение в российских медорганизациях с лицензией РФ.
Вычет за дорогостоящее лечение
Подробно →Имплантация зубов — это дорогостоящее лечение?
Да, операция по имплантации относится к дорогостоящему лечению (код «2»). А вот коронки и протезирование сверху — обычное лечение с лимитом.
Можно ли перенести неиспользованный остаток?
Нет. Социальные вычеты не переносятся: вернуть можно только в пределах НДФЛ того же года.
Клиника поставила код «1», хотя лечение из перечня. Что делать?
Обращаемся в клинику за исправленной справкой со ссылкой на позицию перечня — обычно вопрос решается за несколько дней.
Вычет за своё обучение
Подробно →Онлайн-курсы подходят?
Да, если у платформы есть образовательная лицензия. Это большинство крупных школ — реквизиты лицензии указаны в договоре.
Учусь заочно — вычет положен?
Да. Для собственного обучения форма не имеет значения, ограничение по очной форме есть только для детей, братьев и сестёр.
Платил за учёбу маткапиталом — можно вернуть?
Нет, расходы за счёт средств маткапитала в вычет не входят.
Вычет за обучение детей
Подробно →Частный детский сад подходит?
Да, но только образовательная часть договора. Присмотр, уход и питание в вычет не входят — просим сад выделить суммы.
Ребёнку 23 года, учится очно в магистратуре — можно?
Да, до 24 лет включительно при очной форме.
Оба родителя работают — как заявить выгоднее?
Делим расход так, чтобы у каждого хватило удержанного НДФЛ. Общий лимит на ребёнка при этом остаётся 110 000 ₽.
Вычет за спорт и фитнес
Подробно →Как проверить, есть ли мой клуб в перечне?
По ИНН в актуальном перечне Минспорта. Мы проверяем это за вас до подачи декларации.
Абонемент куплен на год, а перечень обновился — что будет?
Важно, был ли клуб в перечне в году оплаты. Проверяем именно тот год.
Можно вернуть за занятия жены?
Нет, вычет предусмотрен только за себя и за детей.
Вычет за ДМС и страхование жизни
Подробно →Работодатель платит за ДМС, я доплачиваю за жену — можно вернуть?
Да, в части ваших собственных взносов. Нужна справка страховой о сумме, уплаченной именно вами.
Что будет, если расторгнуть страховку жизни через 2 года?
Полученный вычет придётся вернуть: страховая удержит НДФЛ при выплате, если вы не представите справку из ФНС о том, что вычет не получали.
Вычет за благотворительность
Подробно →Помогал фонду вещами — можно вернуть?
По общему правилу вычет предоставляется по денежным пожертвованиям. Натуральную помощь подтвердить в декларации сложно.
Регулярные ежемесячные донаты подойдут?
Да, если получатель — благотворительная организация и есть платёжные документы за год.
Вычет по ИИС (тип А)
Подробно →У меня ИИС с 2024 года — это тот же вычет?
Нет, для счетов с 2024 года действует вычет на долгосрочные сбережения по ст. 219.2 НК РФ с общим лимитом 400 000 ₽ на ПДС, НПФ и ИИС-3.
Можно ли получать вычет каждый год?
Да, ежегодно, пока пополняете счёт и платите НДФЛ.
Пришлось срочно закрыть ИИС — что делать?
Полученные вычеты нужно вернуть с пенями. Мы помогаем корректно оформить возврат, чтобы не получить штраф.
Вычет по ПДС, НПФ и ИИС-3
Подробно →У меня и ПДС, и старый ИИС — лимиты складываются?
Нет. Старый ИИС (открытый до 2024 года) идёт по ст. 219.1 со своим лимитом 400 000 ₽, а ПДС и ИИС-3 — по ст. 219.2 с общим лимитом.
Софинансирование от государства уменьшает вычет?
Нет, вычет считается по вашим личным взносам. Государственное софинансирование в базу не входит.
Вычет на детей
Подробно →Работодатель обязан давать вычет без заявления?
С 2025 года — да, по имеющимся у него сведениям. Но если данных о детях у бухгалтерии нет, вычет не начислят. Проверяйте справку о доходах.
Старшему 26, ему вычет не положен — младший считается первым?
Нет, младший считается вторым. Порядок определяется по всем детям, включая взрослых.
Можно ли вернуть за прошлые годы?
Да, за 3 предшествующих года через декларацию 3-НДФЛ.
Вычет за ГТО
Подробно →Знак получен в прошлом году — вычет будет?
Да, если в отчётном году вы подтвердили знак отличия и прошли диспансеризацию.
Обязательна ли именно диспансеризация?
Подойдёт и профилактический медицинский осмотр — главное, чтобы он был в том же календарном году.
Профессиональный вычет
Подробно →Я самозанятый — мне положен профессиональный вычет?
Нет, НПД это не НДФЛ. Но если у вас есть доходы, облагаемые НДФЛ, по ним вычеты работают обычным порядком.
Можно применить и норматив, и реальные расходы?
Нет, только что-то одно по каждому основанию.