Продали жильё раньше минимального срока — налог можно уменьшить на 1 000 000 ₽ или на расходы при покупке, часто до нуля. Наши эксперты разберут вашу сделку, применят все законные способы снизить налог и найдут вычеты, которые вам положены, — оформим декларацию под ключ.
Сначала посчитать свой возвратНиже — кому положен вычет, примеры расчёта и список документов. Не хотите вникать? Оформим за вас и переведём деньги на карту за 1 день.
Если вы владели жильём дольше минимального срока, налога нет вовсе и декларацию подавать не нужно. Минимальный срок — 3 года для наследства, дарения от близкого родственника, приватизации, ренты и единственного жилья; 5 лет — во всех остальных случаях. Для новостройки срок считается с даты полной оплаты по ДДУ, а не с акта.
Если срок не выдержан, доход облагается НДФЛ по ставке 13 % (и 15 % с суммы свыше 2,4 млн ₽). Но базу можно уменьшить одним из двух способов: фиксированным вычетом 1 000 000 ₽ либо документально подтверждёнными расходами на покупку этого объекта. Второй вариант почти всегда выгоднее — если сохранился старый договор.
Отдельно работает налоговая ловушка: доход считается не ниже 70 % кадастровой стоимости объекта. Продали «по документам» за миллион, а кадастр 4 млн — налог посчитают с 2,8 млн.
Семьи с двумя и более детьми освобождаются от НДФЛ независимо от срока владения, если в год продажи или до 30 апреля следующего года куплено другое жильё больше по площади или кадастровой стоимости, кадастровая стоимость проданного не выше 50 млн ₽ и у семьи нет иного жилья с долей более 50 %.
Цифры условные, но логика та же, что применит инспектор.
Зачитываем расходы: 6 000 000 − 5 200 000 = 800 000 ₽ налоговой базы.
Налог 104 000 ₽ вместо 650 000 ₽ без зачёта расходов.
Расходов на покупку нет, применяем вычет 1 000 000 ₽.
Налог 0 ₽, декларация не требуется.
Новое жильё больше по площади, кадастровая стоимость проданного 6,8 млн ₽.
Полное освобождение от НДФЛ независимо от срока владения.
Всё загружается фотографиями с телефона. Чего-то нет — подскажем, где запросить.
Нужен для зачёта расходов
Для льготы семьям с детьми
Пункт «Продажа недвижимости» уже отмечен. Добавьте остальные свои расходы — почти всегда набирается больше, чем человек рассчитывал изначально.
Отметьте всё подходящее — каждый пункт добавляет деньги к возврату.
Если заявку готовим мы, после предварительной проверки и одобрения мы выплачиваем сумму возврата вам на карту сразу — здесь и сейчас. Ждать камеральную проверку и перечисление из бюджета не нужно: всю процедуру возврата денег от ФНС мы берём на себя.
Считаем от правильной даты — по ЕГРН, наследству, приватизации или полной оплате ДДУ.
Считаем налог с вычетом 1 000 000 ₽ и с зачётом расходов, выбираем выгодный.
Проверяем правило 70 %, чтобы не получить доначисление.
Если у вас двое детей — разбираем, попадаете ли вы под полное освобождение.
Отправляем 3-НДФЛ до 30 апреля и напоминаем об уплате до 15 июля.
«Пришло письмо из налоговой: «вы обязаны отчитаться о продаже». Я испугалась, что должна почти 700 тысяч. Оказалось, у меня сохранился договор покупки — и налог схлопнулся до ста тысяч. Плюс сразу заявили вычет за новую квартиру.»
Не чат-бот и не «личный кабинет». Конкретный налоговый консультант с именем, опытом и ответственностью за результат — он ведёт вашу заявку от документов до денег на карте.
Руководитель отдела налоговых экспертов
Опыт 17 лет · Москва · 4 200 заявок
Ранее — старший госналогинспектор ИФНС
«Половина отказов ФНС — это неверная дата возникновения права. Я проверяю её первой.»
Специализация: Имущественные вычеты, сложные сделки с недвижимостью
Ведущий налоговый консультант
Опыт 12 лет · Казань · 3 100 заявок
Аттестат налогового консультанта Палаты налоговых консультантов
«Сальдирование убытков прошлых лет клиенты не заявляют почти никогда. А это десятки тысяч.»
Специализация: Инвестиции: ИИС, ПДС, брокерские отчёты, валюта
Налоговый консультант
Опыт 9 лет · Санкт-Петербург · 5 600 заявок
Ранее — бухгалтер сети клиник
«Один неверный код в справке — и вместо 19 500 ₽ человек получает всё, что потратил.»
Специализация: Лечение, дорогостоящее лечение, справки КНД 1151156
Налоговый консультант
Опыт 14 лет · Екатеринбург · 2 800 заявок
Ранее — юрист по налоговым спорам
«Требование из инспекции — обычная часть проверки. Чаще всего вопрос снимается одним пояснением.»
Специализация: Продажа имущества, споры с ФНС, возражения на акты
Налоговый консультант
Опыт 7 лет · Новосибирск · 3 900 заявок
Экономист, специализация — НДФЛ физлиц
«Родители почти всегда забывают про кружки и секции — а у них есть образовательная лицензия.»
Специализация: Социальные вычеты, семьи с детьми, обучение
Старший налоговый консультант
Опыт 11 лет · Краснодар · 2 100 заявок
Ранее — налоговый инспектор камерального отдела
«Семь лет я проверял такие декларации в инспекции. Заранее вижу, какие места вызывают вопросы, и оформляю их правильно.»
Специализация: Зарубежные доходы, ОДДС, валютное законодательство
Если сумма не превышает вычет 1 000 000 ₽ и других продаж жилья в году не было, декларацию подавать не нужно.
Нет, по одному объекту выбирается что-то одно. Но если объектов несколько, по каждому можно выбрать свой вариант.
Да. Налог с продажи и вычет с покупки заявляются в одной декларации и взаимно погашаются.
С даты полной оплаты по ДДУ. Если доплачивали за метры при обмере — с даты основной оплаты.
Машина, гараж, нежилое, доля в ООО
Продали машину раньше трёх лет владения — доход можно уменьшить на 250 000 ₽ или на сумму покупки. Наши эксперты разберут вашу сделку, применят все законные способы снизить налог и найдут вычеты, которые вам положены, — оформим декларацию под ключ.
Подробно и с примерамиКвартира, дом, комната, доля, участок под ИЖС
Вам возвращается 13% от стоимости жилья — до 260 000 ₽ на человека и до 520 000 ₽ на семью. Наши эксперты разберутся в вашей ситуации и найдут ещё вычеты, о которых вы не догадывались, — оформим всё под ключ и вернём деньги по максимуму за 1 день.
Подробно и с примерамиСтандартный вычет у работодателя
Стандартный вычет на детей ежемесячно уменьшает вашу налоговую базу — если работодатель его не учёл, вернём за 3 года. Наши эксперты разберутся в вашей ситуации и найдут ещё вычеты, о которых вы не догадывались, — оформим всё под ключ и вернём деньги по максимуму за 1 день.
Подробно и с примерамиЗагрузите документы — эксперт посчитает максимум, подаст декларации и доведёт до денег.